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绪论 单元测试
1、单选题：
关于金融资产说法错误的是
A:金融资产在使用过程中自然损耗
B:金融资产一定是无形资产
C:金融资产往往同时出现在资产负债表的两端
D:金融资产不是社会财富的直接代表
答案: 金融资产在使用过程中自然损耗
2、单选题：
James在孤岛捡到了一百万美元现钞并带回家，如果其他条件不变并且不考虑法律风险，下列说法正确的是
A:社会财富增加了一百万美元
B:社会财富减少了一百万美元
C:其他人的福利遭受了损失
D:James的财富没有增加
答案: 其他人的福利遭受了损失
3、单选题：
属于权益类金融工具特征的是
A:发行人支付事先约定的利息收益
B:所有权人具有剩余求偿权
C:具有事先约定的投资期限
D:不可上市交易
答案: 所有权人具有剩余求偿权
4、单选题：
关于金融市场特征说法不准确的是
A:交易转让是有条件的
B:全部都在规范的有形市场进行交易
C:以信用为基础的资金使用权和所有权暂时分离或有条件让渡
D:主要完成货币资金的融通
答案: 全部都在规范的有形市场进行交易
5、单选题：
资本市场的交易工具不包括
A:国债回购
B:优先股
C:可转债
D:中长期国债
答案: 国债回购
6、单选题：
关于证券承销错误的说法是
A:目前A股发行采用代销加余额包销的形式
B:代销承销商承担的销售风险更高
C:目前公开发行的A股都是通过券商承销发行
D:包销承销商利润主要来自证券买卖差价
答案: 代销承销商承担的销售风险更高
7、单选题：
关于经纪人市场和交易商市场说法错误的是
A:交易商承担报价风险
B:交易商市场实行证券双向报价
C:证券拍卖市场通过经纪人来撮合交易
D:柜台市场一般通过拍卖方式完成交易
答案: 柜台市场一般通过拍卖方式完成交易
8、单选题：
下列不属于金融市场功能的是
A:反映国民经济状况
B:提供流动性
C:直接创造国民财富
D:发现价值
答案: 直接创造国民财富
9、单选题：
全球金融自由化的趋势不包括
A:汇率自由化
B:资本账户自由流动
C:取消金融监管机构
D:利率自由化
答案: 取消金融监管机构
10、单选题：
贸易商为自己的库存商品购买火灾保险的行为属于
A:投机
B:套期保值
C:无法确定
D:套利
答案: 套期保值
第一章 单元测试
1、单选题：
中国人民银行影响利率的操作不包括
A:确定国债收益率
B:调整法定准备金率
C:调整再贴现率
D:进行央票回购
答案: 确定国债收益率
2、单选题：
存款名义利率为5%，通胀率为2%，那么实际利率大约为
A:5.00%
B:7.00%
C:2.94%
D:2.50%
答案: 2.94%
3、单选题：
Jimmy以10元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，等效年收益率为
A:21%
B:20%
C:10%
D:22%
答案: 21%
4、单选题：
Jimmy以12元价格买入ABC公司股票10手，6个月后股票价格为11元，连续复利的年化收益率为
A:-16.66%
B:-8.33%
C:-8.70%
D:-17.40%
答案: -17.40%
5、单选题：
50万元投资一年半后的回收价值为57.5万元，等效年收益率是多少？
A:10%
B:13.98%
C:9.32%
D:9.77%
答案: 9.77%
6、单选题：
名义收益率为8%，利息税为20%的债券的税后收益率为
A:8%
B:12%
C:6.4%
D:1.6%
答案: 6.4%
7、单选题：
如果其他条件相同，AAA级债券相对于BBB级债券而言
A:违约风险更大
B:发行价格更低
C:收益率更低
D:发行条件更苛刻
答案: 收益率更低
8、单选题：
如果账户年利率是相同的，那么以下说法正确的是
A:按季度计复利的收益小于按半年计复利的收益
B:按半年计复利和按年计复利的收益是一样的
C:如果按半年计复利，等效年收益会小于账户年利率
D:按半年计单利和按年计单利的收益是一样的
答案: 按半年计单利和按年计单利的收益是一样的
9、单选题：
如果年利率为3%，按年复利计息，本金翻倍的时间大约为
A:33年
B:10年
C:20年
D:24年
答案: 24年
10、单选题：
国债收益率曲线从正斜率变为负斜率，下列说法不正确的是
A:投资者预期未来短期利率下行
B:中长期国债价格升高
C:此时整体利率水平往往较低
D:短期国债收益率升高
答案: 此时整体利率水平往往较低
第二章 单元测试
1、单选题：
存款机构不包括
A:储蓄贷款协会
B:信用社
C:保险公司
D:商业银行
答案: 保险公司
2、单选题：
储蓄银行的资产业务不包括
A:购买政府债券
B:购买抵押担保证券
C:发放消费分期贷款
D:发放工商企业抵押贷款
答案: 发放工商企业抵押贷款
3、单选题：
以下哪项不是我国商业银行的职能
A:信用中介
B:政策中介
C:股票经纪
D:支付中介
答案: 股票经纪
4、单选题：
中国证监会属于
A:公共监管机构
B:市场内部监管
C:行业自律机构
D:非政府监管
答案: 公共监管机构
5、单选题：
下列哪项不是投资银行的业务
A:存贷款业务
B:债务重组
C:兼并收购
D:资产管理
答案: 存贷款业务
6、单选题：
哪项保险业务来源的资金可以投资于长期资本市场
A:火灾险
B:意外伤害险
C:车损险
D:人寿保险
答案: 人寿保险
7、多选题：
全能型商业银行的特点包括
A:企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资
B:导致银行势力过度膨胀
C:银行主要依赖自偿性贷款
D:经营管理和资金流动性方面易出问题
答案: 企业无法偿还和银行长期贷款可以转化为长期企业投资;导致银行势力过度膨胀;经营管理和资金流动性方面易出问题
8、多选题：
信用合作社的特点是
A:可以是自然人信用合作社
B:信用合作社采用股份合作形式
C:世界信用合作社理事会是全球信用合作社的监管机构
D:可以是信用合作联社
答案: 可以是自然人信用合作社;可以是信用合作联社
9、多选题：
下列关于金融机构说法正确的是
A:金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。
B:信息中介需要承担信用风险
C:金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。
D:新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。
答案: 金融机构的立身之本是信息不对称，只要信息不对称的程度越高，金融机构的利润空间就越大。;金融机构本质上是风险识别和风险定价的场所。;新兴的互联网金融公司喜欢标榜自己善于解决信息不对称，但实际只解决了资金供需信息问题，最难的风险识别则由客户自己承担。
10、多选题：
下述关于金融监管说法正确的是
A:在市场机制、传导机制比较完善、法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。
B:中央银行在金融监管体系中应当出于核心地位
C:从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。
D:监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的、按功能区分的。
答案: 在市场机制、传导机制比较完善、法治比较健全的国家，央行对银行的监管未必要放在一起，才能完成货币政策的传导和调控。;中央银行在金融监管体系中应当出于核心地位;从机构设置上加强央行与银行监管的联系，能够减少摩擦和协调成本，金融运行将更加顺畅。;监管机构的设置可以是分业的或综合的，但监管仍然是分业的、按功能区分的。
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