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1 金融概述 第一单元测试
1、 （ ）的出现是金融史的开端？
答案: 货币
2、 （ ）时期开始出现纸币？
答案: 宋朝
3、 金融危机的标志是（ ）？
答案: 资金链条倒塌行为
4、 政策性金融机构是（）的金融机构。
答案: 由政府支持不完全以营利为目的
5、 十一届三中全会拉开了经济体制改革的序幕，中国现代金融体系在此基础上逐渐发展起来。这一时期的重要特点就在于突破旧的计划体制下的（ ）金融体制,向市场化方向迈出了坚实的第一步。
答案: “大一统”
6、 早期货币的形态，是（ ）。
答案: 实物货币
7、 金融体系的运行的载体是（ ）。
答案: 金融工具
8、 金融机构主要功能在于（ ）
答案: 为资金的余缺双方充当信用媒介
9、 货币形态发展的先后顺序应是（ ）。
答案: 实物货币、金属货币、信用货币、电子货币
10、 我国特有的金融稳定目标包括（）。
答案: 国有银行消除潜在风险,发展成具有国际竞争力的商业银行。;
资本市场稳健发展，增加金融市场工具,为间接调控打下更好的基础。;
银行、证券、保险三业协调发展,优化融资结构，以及避免因个别机构风险引发社会不稳定因素。
11、 金融市场按偿还期限的不同，可分为（ ）和（ ）。
答案: 期限1年以内的货币市场;
期限1年以上的资本市场
12、 一般认为，金融体系是由（ ）等一系列要素构成的综合系统，作为经济体中资金流动的基本框架，实现资金在盈余者和短缺者之间的转移。
答案: 金融工具;
金融中介;
金融市场;
金融制度
13、 从市场类别来看，我国金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和资金融通市场和其他类别金融市场（ ）
答案: 错误
14、 金融产业结构是银行业、证券业、保险业、信托业等金融系统内不同行业在整个金融产业中的数量与质量的相对规模、相互关系及其发展趋势。（ ）
答案: 正确
15、 我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。（ ）
答案: 正确
16、 根据交易约定的偿还期限不同，可以将其分为短期资金市场和长期资金市场，短期与长期一般以半年为限。（ ）
答案: 错误
17、 二级市场是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。（ ）
答案: 错误
18、 一级市场是指对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场。（ ）
答案: 错误
19、 1992年邓小平同志曾指出，“金融很重要，是现代经济的（）”。
答案: 核心
20、 自改革开放以来，我国的融资结构随经济体制、金融体制改革的进行而发生变化，逐渐形成以（ ）和（ ）两大融资类别。
答案: 银行主导型、市场主导型
21、 （ ）银行也被称为货币管理当局，一般由政府组建，负责制定和执行一国的货币制度，对整个金融体系进行监管和调控，作为“发行的银行”、“银行的银行”和“国家的银行”，在金融机构体系中一般处于核心地位。
答案: 中央
22、 金融市场和商品市场一样，由（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等基本要素组成。
答案: 市场参与者、金融工具、交易价格、组织形式
23、 社会融资规模是指一定时期内（每月、每季或每年）实体经济从金融体系获得的资金总额,由（ ）和（ ）组成。
答案: 社会融资规模增量、社会融资规模存量
24、 货币形态的演变过程经历了（ ）五大阶段。
答案: 萌芽、起步、发展、成熟、未来
25、 在日常生活中，信用包括（ ）等内容。
答案: 信托、恪守诺言、实践成约
26、 随着货币外延的拓展，货币供给不断增加新的内容，宏观调控的对象范围和传导也相应变化，（ ）已经成为现代货币金融学的核心问题。
答案: 货币政策调控的有效性问题
27、 金融机构作为从事（ ）的企业，在金融市场上既是资金需求者又是资金借记者
答案: 金融信用活动
28、 利率是一定时期内（ ）的比率，就是让渡资金使用权的价格，而这一价格以相对指标的符号表现出来。
答案: 利息额同借贷资本总额
2 货币与货币制度 第二单元测试
1、 在（ ）这种制度下，国家规定金币可以自由铸造而银币不允许自由铸造，实际上使得银币仅充当辅币角色。
答案: 跛行本位制
2、 一国在某一时期内各经济主体所持有的现金和存款货币的总量是（ ）。
答案: 货币流量
3、 货币层次划分的依据是（ ）。
答案: 流动性
4、 货币在商品交换中充当中介，降低交易成本时发挥的什么职能（ ）。
答案: 交易媒介
5、 价值形式在长期演变中经历了四个阶段，其中最能体现质的飞跃的是（ ）。
答案: 一般价值形式
6、 作为记账单位被用来计算其他商品和劳务的价值时，货币发挥的什么职能（ ）。
答案: 价值标准
7、 以下不具有无限法偿能力的货币是（ ）。
答案: 辅币
8、 与货币起源密不可分的是（ ）。
答案: 商品交换
9、 历史上最早出现的货币形式是（ ）。
答案: 实物货币
10、 《布雷顿森林协定》的产生，形成了以（ ）为中心的国际货币体系。
答案: 美元
11、 货币的————职能被弗里德曼称之为“购买力的暂析地”。
答案: 贮藏手段
12、 商品价值的表现形式有（ ）。
答案: 简单价值形式;
扩大价值形式 ;
一般价值形式;
货币形式
13、 以下属于信用货币的有（ ）。
答案: 不兑现银行券;
纸币
14、 马克思在《资本论》中将货币职能划分为：（ ）
答案: 价值尺度;
流通手段;
贮藏手段;
支付手段;
世界货币
15、 M0为流通中的现金，具有最强的流动性，其包括：（ ）
答案: 银行体系外的现钞;
企业单位的备用金;
个人用于消费的现金
16、 以下关于人民币货币制度的论述正确的有（ ）。
答案: 人民币是我国法定计价、结算的货币单位;
人民币采用现金和存款货币两种形式;
目前人民币汇率实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
17、 货币制度的构成要素有（ ）
答案: 货币金属（货币材料）;
货币单位;
本位币、辅币的发行和流通程序;
准备制度
18、 下列说法符合人民币发行的是
答案: 人民币实行垄断发行;
人民币实现经济发行
19、 代用货币的特点
答案: 成本低廉;
便于携带
20、 金属货币的特点
答案: 轻便性;
可分性;
均质性
21、 比特币在我国具有与货币等同的法律地位。
答案: 错误
22、 马克思的货币起源理论认为货币是国家创造的产物。
答案: 错误
23、 实物货币和金属货币同属于商品货币范畴。
答案: 正确
24、 马克思关于货币职能的论述是以纸币为研究对象。
答案: 错误
25、 货币层次的划分是以流动性为依据。
答案: 正确
26、 信用货币不能兑换成金属货币。
答案: 正确
27、 《布雷顿森林协定》的产生，形成了以英镑为中心的国际货币体系。
答案: 错误
28、 区域性货币体系形成的最重要的理论依据就是蒙代尔提出的“最适度货币区理论”。
答案: 正确
29、 扩大的价值形式”与“一般价值形式”没有本质的区别
答案: 错误
30、 微信、支付宝等线上支付方式在中国已经普及，商家可以拒收现金。
答案: 错误
31、 _是由金属货币向现代信用货币发展的一种中介性、过渡性的货币形态。
答案: 代用货币
32、 货币从产生角度看是能固定充当____的特殊商品。
答案: 一般等价物
33、 货币的职能可以分为_、_、_。
答案: 交易媒介 价值标准 货币贮藏
34、 _职能被弗里德曼称之为“购买力的暂栖处”
答案: 货币贮藏
35、 _在所有资产中流动性最高。
答案: 现金
36、 _是指一国在某一时点上各经济主体所持有的现金和存款货币的总量。
答案: 货币存量
37、 在_下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通，会出现实际价值较低的货币排斥实际价值高的货币的“劣币驱逐良币”现象。
答案: 双本位制
38、 黄金退出流通市场，不再具有货币的流通职能而被储存起来的过程称为_。
答案: 黄金非货币化
39、 ______又称为管理纸币本位，是由中央银行代表国家发行以国家信用为基础的信用货币作为本位
答案: 信用货币制度
40、 _,是指以单一国别货币(如美元)充当世界货币时,该种货币将面临的保持币值稳定和提供充分的国际清偿力之间的矛盾。
答案: 特里芬难题
41、 _在国务院批准额度内，在经济发行原则的指导下，组织年度的货币发行和货币回笼。
答案: 中国人民银行
作业2 货币与货币制度 第二单元作业
1、 我国现行的货币制度的主要内容与特点是什么？
评分规则: 我国的人民币制度。人民币制度是一种不兑现的信用货币制度。（一） 人民币是我国唯一合法的通货，具有无限法偿能力人民币作为中国人民银行发行的信用货币，没有法定含金量，也不能自由兑换黄金。人民币的单位是“元”，“元”是本位货币，辅币是“角”、“分”，采用十进制。国家规定了人民币限额出入国境的制度，国内不允许金银外汇计价流通，一切货币收付、结算和外汇牌价均以人民币为手段。
（二） 人民币实行垄断发行人民币的发行权集中于中央，实行高度统一的计划管理。人民币发行计划批准权属于国务院，中国人民银行在国务院批准额度内，在经济发行原则的指导下，组织年度的货币发行和货币回笼。
（三） 人民币经常项目可自由兑换，有序实现人民币资本项目可兑换人民币已于1996年实现了在国际收支经常项目下的自由兑换，在国家统一规定下的国内外汇市场可自由买卖外汇。经国家外汇管理局批准，公民可以携带一定金额人民币出境。2015年10月29日中国共产党第十八届中央委员会第五次全体会议通过《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》，提出：有序实现人民币资本项目可兑换，推动人民币加入特别提款权，成为可兑换、可自由使用的货币。人民币国际化取得积极进展，人民币可兑换、可自由使用程度不断提高。
（四） 人民币在特定历史条件下形成的特殊货币制度现象由于历史原因，在现阶段我国的货币制度较为特殊，可以说是一种“一国四币”的特殊货币制度：大陆以人民币为本位币，中国香港和中国澳门在1997年及1999年回归后仍然维持原有的货币金融体制，分别使用港币和澳门元作为法定货币，而中国台湾岛则使用台币。四种货币各限于本地区流通，人民币与港元、澳门元之间按市场供求为基础决定的汇率进行兑换，澳门元与港元直接挂钩，新台币则主要与美元挂钩。
2、 布雷顿森林体系的主要内容有哪些？
评分规则: 1944年7月，44个同盟国一致通过了以美国《怀特方案》为基础的《国际货币基金协会》和《国际复兴开发银行协定》，总称《布雷顿森林协定》，从而形成了以美元为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。布雷顿森林体系的内容主要包括:建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织；规定了以美元作为最主要的国际储备货币，实行美元—黄金本位制；国际货币基金组织向国际收支赤字国提供短期资金融通；取消外汇管制；制定了稀缺货币条款。
3 利率 第三单元测试
1、 A产品25天，实际收益率为0.75%，年化收益率为（ ）
答案: 10.95%
2、 在凯恩斯的货币需求函数中，与利率反向变化的是（）
答案: 投机动机
3、 张叔叔按2.5%的年利率存入1万元，按复利计算，定期2年后取出，共得到（）
答案: 10506.25
4、 计算利息额时,不论期限长短,仅按本金计算利息,所生利息不再加入下一期本金重复计算的利息计算方法，我们称之为（）
答案: 单利法
5、 某投资者购买了1000元的债券，限期3年，年利率10%，到期一次还本付息，按照复利计算法，则3年后该投资者可获得的利息是（）
答案: 331元
6、 （ ）把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的能够取得的收益率。
答案: 年化收益率
7、 某银行卖的一款理财产品，号称90天的年化收益率为4%，那么你购买了10万元，实际上你能收到的利息是（ ）元
答案: 986.3
8、 （ ）是指债务工具所有未来收益的现值与其现在的价值相等的贴现率，通常到期收益率就是以年收益率为基准。
答案: 到期收益率
9、 （ ）是指投入一定的资金之后，在未来的一段时间内，所有的收益减去初始投资的部分占初始投资的比率。
答案: 持有期收益率
10、 在凯恩斯的利率决定模型中，货币供给曲线表现为与横轴
答案: 垂直
11、 决定和影响利率水平的基本因素是
答案: 社会平均利润率
12、 小明在建设银行存入一笔压岁钱，和银行约定存两年，银行告诉他两年期的居民储蓄存款利率为2%，那么“两年期的居民储蓄存款利率为2%”可以认为是（ ）
答案: 年利率;
固定利率;
长期利率;
名义利率
13、 凯恩斯的货币需求动机包括：( )
答案: 交易动机;
谨慎动机;
投机动机
14、 以下说法正确的是（）
答案: 现值又称本金，是指未来货币的现在价值。;
现值和终值的关系是
,或者
。;
终值又称本利和，是指一笔资金按照一定的利率复利计息，经过若干时期后包括本金和时间价值在内的未来价值。
15、 假定年利率为8%、存款期限为一年，分别按照季度、半年计算有效年利率，分别为（ ）
答案: 季度、8.24%;
半年、8.16%
16、 在连续复利法的利息计算方法中，影响终值的因素有（）
答案: 现值;
利率;
时间
17、 主张古典利率理论的经济学家有（）
答案: 马歇尔;
庞巴维克;
费雪
18、 哪些因素会影响利率的决定
答案: 社会平均利润率 ;
通货膨胀预期;
经济政策;
国际利率水平;
经济周期
19、 关于凯恩斯理论利率下列哪些说法错误的
答案: 凯恩斯认为利息率取决于资本的供给和需求;
货币供给曲线向右上方倾斜
20、 当通货膨胀率大于名义利率时,实际利率为负值。( )
答案: 正确
21、 持有期收益率就是对债务工具所有未来收益的现值与其现在的价值相等的贴现率。（ ）
答案: 错误
22、 按单利法计算时，利息等于本金、利率、期限三者的乘积。（ ）
答案: 正确
23、 本金、期限、利率相同的情况下，用复利法计算得到的利息总是多于单利法计算得到的利息。（ ）
答案: 错误
24、 在计算有效年利率时，将复利次数取至无限多次的即为连续复利的计算。（ ）
答案: 正确
25、 凯恩斯认为，在经济扩张时期，收入增加，货币需求曲线向左移动；在经济衰退时期，收入减少，货币需求曲线将向右移动。（ ）
答案: 错误
26、 在浮动收益产品中，年化收益率只是未来短期内收益率的参考，不能够作为投资的实际收益率。（ ）
答案: 正确
27、 在凯恩斯的模型中，货币供给曲线表现为一条水平线。（）
答案: 错误
28、 利息是在一定期限内因让渡货币资金的所有权而从借款者那里取得的一种报酬
答案: 错误
29、 ____是过去最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。
答案: (以下答案任选其一都对)7日年化收益率;
七日年化收益率
30、 固定支付贷款，也被称为____，贷款人向借款人提供一定金额的贷款，在到期日之前，借款人每经过相同的时间间隔都要向贷款人偿还相同的金额，在到期日刚好把所有的本金和利息都偿还完。
答案: 分期偿还贷款
31、 ___是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值。
答案: 货币的时间价值
32、 ___是一个人在一个特定的时间段持有某种债券或其他有价证券所获得的收益的指标，反映了收益水平的高低。
答案: 收益率
33、 如果B产品180天，年化收益率为9%，那么B产品的实际收益率为___。
答案: 4.44%
34、 将未来的资金折现到现在时刻的这一个过程叫做___。
答案: 贴现
35、 某厂向银行申请甲、乙两种贷款共40万元，每年需付利息5万元．甲种贷款年利率为14%，乙种贷款年利率为12%，则该厂申请甲种贷款为____万元
答案: 10
36、 以下说法正确的是（）
答案: 现值又称本金，是指未来货币的现在价值。;
现值和终值的关系是,或者。;
终值又称本利和，是指一笔资金按照一定的利率复利计息，经过若干时期后包括本金和时间价值在内的未来价值。
37、 主张古典利率理论的经济学家有（）
答案: 马歇尔;
庞克维巴;
费雪
作业3 利率 第三单元作业
1、 结合实际分析利率的决定与影响因素。
评分规则: 要点：（1）平均利润率； （2）借贷资金的供求状况； （3）物价变动的幅度； （4）国际经济的环境； （5）政策性因素等。结合实际展开分析
2、 理论联系实际分析影响利率的因素。
评分规则: （1）平均利润率； （2）借贷资金的供求状况； （3）物价变动的幅度； （4）国际经济的环境； （5）政策性因素等。
3、 （计算题）现在的价格为100元，3年后到期，每年固定支付利息5元的债券，1年以后以110元的价格卖出，则持有该债券1年的持有期收益率为多少？
评分规则: 5+（110-100）/100=15%（只要公式正确，最终结果计算错误也可给一半分）
4、 简述利率的决定与影响因素。
评分规则: （1）平均利润率； （2）借贷资金的供求状况； （3）物价变动的幅度； （4）国际经济的环境； （5）政策性因素等。
5、 简述凯恩斯流动性偏好利率理论的主要内容。
评分规则: 所谓“流通性偏好”是人们持有没有收益但可灵活周转的货币的心理倾向，其实质是人们的货币需求。（4分） 凯恩斯的利率定义（4分）；持有货币动机类型（8分）；“流动性陷阱” （4分）
4 汇率 第四单元测试
1、 一般情况下，一种汇率的表示通常有（ ）位有效数字。
答案: 5
2、 银行外汇买卖报价USD/CHF=1.5950/1.5970中，买入价是指（ ）。
答案: 银行以1.5950CHF买入1USD；
3、 通胀率对汇率变动的影响有（ ）。
答案: 须比较国外的通货膨胀率后而定
4、 一国国际收支顺差会使（ ）
答案: 外汇供给大于需求，该国货币升值
5、 在外汇市场上由外汇的供求关系所决定的两种货币之间的汇率叫（ ）。
答案: 名义汇率
6、 我国目前实行的汇率制度是（ ）。
答案: 有管理的浮动汇率制
7、 用一定数额的本国货币来表示一定单位的外国货币的标价方法称为
答案: 直接标价法
8、 对汇率进行标价时：被报价币是本国货币，报价币是外国货币，适用于下列哪种标价法
答案: 间接标价法
9、 以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率的方法是
答案: 间接报价法
10、 按照我国2008年修正颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》规定，下列属于外汇范围的是（ ）。
答案: 外币现钞;
外币有价证券;
外币支付凭证 ;
特别提款权
11、 影响汇率波动的因素有（ ）。
答案: 日本央行宣布加息 ;
欧盟区经济增长速度减缓 ;
英国发现北海油田 ;
人民银行宣布将再贴现率提高0.5% ;
布什政府决定对伊拉克开战
12、 金本位制包括（ ）。
答案: 金币本位制;
金汇兑本位制;
金块本位制
13、 我国外汇交易中心是由中央银行领导下的、独立核算、非盈利性的事业法人，交易中心实施会员制，可以取得会员资格的机构包括（ ）。
答案: 中资银行;
外资银行;
一些非银行机构
14、 外汇就是以外国货币表示的支付手段。（ ）
答案: 错误
15、 买入价是指银行买入本币的价格。（ ）
答案: 错误
16、 一国货币对内贬值一般会引起对外贬值。（ ）
答案: 正确
17、 外汇报价因性质不同存在现钞价和现汇价之分，我国银行一般实行钞汇统一价。 （ ）
答案: 错误
18、 相对利率水平对汇率长期趋势的影响较之于对汇率短期变化的影响为大。（ ）
答案: 错误
19、 外汇汇率是指两种不同货币之间的折算比率。
答案: 正确
20、 一国国际收支顺差会使（ ）
答案: 外汇供给大于需求，该国货币汇率上升
21、 按照我国2008年修正颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》规定，下列属于外汇范围的是（ ）。
答案: 外国货币;
外币债券;
外币存款凭证 ;
特别提款权
作业4 汇率 第四单元作业
1、 试解释心理预期对汇率的影响。
评分规则: 当一国货币汇率下降之后，受心理因素的影响，往往使人们产生该国货币汇率会进一步下降的预期，在本币贬值预期的作用之下，引起短期资本外逃，抛售本币，购买外币。因此本币贬值，外币升值。如果本币汇率下降之后，人们存在汇率将会反弹的预期，在这种情况下，则可能出现与上述情况相反的变化，即短期资本流入增加，形成对本币的需求和外币的供给，从而本币升值，外币贬值。
2、 外汇市场，某日美元与港元的汇价是1美元=7.7723/80港元, 如果客户卖出10万港元可以获得多少美元？
评分规则: 100000/7.7780=12857美元
3、 汇率有哪几种标价方法？它们分别有哪些特征？
评分规则: 直接标价法是指以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率的方法。这种标价法的特点是外币固定本币变。如果一定数额的外币折合本币数额增加，说明外币升值、本币贬值；反之，如果一定数额的外币折合本币数额减少，则外币贬值、本币升值。 间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率的方法。这种标价法的特点是本币固定外币变。如果一定数额的本币折合外币的数额增加，说明本币升值、外币贬值；反之，如果一定数额的本币折合外币数额减少，则本币贬值、外币升值。美元标价法是以关键货币美元为标准公布外汇牌价，美元以外其他各种货币之间的比价根据与美元的汇率套算。
5 金融市场 第五单元测试
1、 以下不属于货币市场工具的是
答案: 银行股票
2、 下列不属于货币市场的是
答案: 债券
3、 金融市场中流动性最强的是
答案: 货币市场
4、 以下不是股票基本特征的是
答案: 期限性
5、 下列不属于资本市场的功能有
答案: 锁定风险
6、 下列关于股票说法错误的是
答案: H股是指我国企业(公司)在内地注册，在澳门发行上市的外资股票。
7、 下列关于股票价格指数说法正确的是
答案: 股票价格指数是表明股票平均价格水平及其变动并衡量股市行情的指标，是股票报告期平均价格与基期平均价格相比较的结果。
8、 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集自己而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。
答案: 债权债务
9、 下列关于政府债券，说法错误的是
答案: 政府债属于长期债券。
10、 契约型证券投资基金反映的是（ ）关系
答案: 信托
11、 契约型基金的运营依据是
答案: 基金契约
12、 金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反头寸，从而锁定未来现金流的功能称为
答案: 套期保值功能
13、 金融期货交易的对象是
答案: 金融期货合约
14、 下列哪些属于货币市场工具
答案: 国库券;
银行支票;
银行汇票
15、 货币市场的特征为
答案: 交易期限短;
交易的目的主要是解决短期资金周转的供求需要;
交易对象是货币或准货币，具有很强的流动性
16、 下列关于短期政府债券的说法中，错误的有
答案: 短期政府债券指政府部门以债务人身份承担到期偿付本息责任的，期限在一年以上的债务凭证。;
广义的短期政府债券仅包括国家财政部门所发行的短期债券，即国库券;
狭义的短期政府债券则仅指地方政府债券。
17、 股票是一种
答案: 有价证券;
用以证明投资者身份和权益的凭证;
获取股息和红利的凭证;
由股份公司发行的凭证
18、 普通股的特征有
答案: 是经营参与权。;
是收益分配权。;
是认股优先权。;
是剩余资产分配权。
19、 优先股具有以下特征
答案: 约定股息率;
优先清偿剩余资产;
表决权受限制;
一般不能上市交易
20、 债券票面要素包括
答案: 债券的票面价值;
债券的到期期限;
债券的票面利率;
债券发行者名称
21、 债券按期限长短分为
答案: 短期债券;
中期债券和长期债券
22、 根基我国《基金法》规定，封闭式基金到期可采用（）处理方式。
答案: 封闭式基金转为开放式基金;
延长基金合同期限;
按基金合同的约定进行清盘
23、 契约型基金与公司型基金的区别是
答案: 资金的性质不同;
投资者的地位不同;
基金运营依据不同
24、 利率期货品种主要包括
答案: 债券期货;
主要参考利率期货
25、 金融远期合约规定了
答案: 将来交割的资产;
交割的日期;
交割的价格;
交割的数量
26、 我国多层次股票市场包括
答案: 主板市场;
中小板市场;
创业板市场;
科创板市场;
中小企业股份转让系统;
各地区区域股权转让市场
27、 关于可转换债券说法正确的选项是
答案: 它是一类比较特殊的公司信用类债券;
它有债权性;
它有股权性;
它有可转换性。
28、 由银行承兑的商业汇票称为商业承兑汇票。
答案: 错误
29、 同业拆借市场也称同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行长期资金融通活动的市场。
答案: 错误
30、 股票既是物权证券又是债权证券
答案: 错误
31、 证券发行方式有公募和私募之分。公募是指发行人公开向社会发行证券；私募则是指发行人向特定的投资者发行证券。
答案: 正确
32、 发行市场也称为初级市场、二级市场，是证券初次发行的市场。在发行市场，发行人通过发行证券募集资金，而投资者则通过购买证券进行投资。
答案: 错误
33、 中央政府债券也称国家公债或简称国债，是指财政部发行的以国家财政收入为偿还保证的债券。
答案: 正确
34、 政府机构债券指财政部以外的其他政府机构或以政府为依托的机构所发行的债券。地方政府债券指由地方政府发行的债券。
答案: 正确
35、 证券投资基金募集的资金有基金托管人托管，有基金托管人管理和运用资金。
答案: 错误
36、 股票价格指数期货是为适应人们控制市场风险，尤其是非系统性风险的需要而产生的。
答案: 错误
37、 我国将金融债券严格区别于公司债券，实行完全不同的管理办法。
答案: 正确
38、 债券的收益率通常高于银行存款，其收益的稳定性通常高于股票。
答案: 正确
39、 优先股东有经营参与权，无选举权。
答案: 错误
40、 企业债券的安全性一般低于银行存款，但高于股票。
答案: 正确
41、 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集自己而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。
答案: 债券债务
作业5 金融市场 第五单元作业
1、 简要说明期货合约交易功能
评分规则: （1）价格发现。由于期货交易可以不进行实物交割，期货合约标准化，具有同质性，很容易在交易者之间转手，加上有交易所保证合约的履行，因此期货交易有高连续性和交易透明的特点，影响价格的信息能够更快反映到期货价格上，并引导现货价格的变动。（2）套期保值。企业可以利用期货合约来规避这种不确定性。与远期合约一样，期货合约的空头部位在价格上升时发生交易损失，在价格下跌时获得收益。例如，如果某企业有产品存货待销，那么就可以利用该产品的期货空头交易来规避价格风险，我们称这种交易策略为套期保值，或者称为风险对冲。（3）投机。期货交易是与实物交割分离的。交易者根本不用考虑手中是否有标的资产存货，大量的期货头寸可以在转眼之间就被交易者建立起来，一旦获利，投机者就可以马上平仓获取收益。此外，保证金的交易机制使期货交易具有很高的杠杆性。这些都为投机提供了方便。
2、 简要介绍我国多层次的股票市场
评分规则: 主板：也称一板市场，传统意义上的证券市场，中国大陆地区证券发行、上市及交易的主要场所。上海+深圳中小板市场：2004年深交所主板内设中小企业板市场，2021年4月6日并入主板创业板市场：2009年深交所新设创业板市场新三板：中小企业股份转让系统，为创新、创业、成长型中小微企业提供融资和产权交易的市场。也称北交所区域股权转让市场：为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场科创板：2019年6月上交所新设科创板。服务对象为面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业
3、 简要说明债券回购的定义
评分规则: 债券回购交易是一种以债券为质押品拆借资金的信用行为。买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交，并由融资方以商定利率支付利息。一笔回购交易涉及两个交易主体(以券融资方和以资融券方)，两次交易契约行为(初始交易和回购期满时的回购交易)，两次清算。
4、 简要介绍投资基金市场的几大类型
评分规则: 1. 根据基金组织形式不同，分为契约型基金与公司型基金。契约型投资基金也称作信托型投资基金，是指依据一定的信托契约通过发行受益凭证而组建的投资基金。在契约型投资基金的运作中，主要的当事人是基金投资者、基金托管人和基金管理人三方。公司型投资基金是依据公司法成立的，投资于特定对象的股份制投资公司形式的基金。公司型投资基金在组织结构上与股份有限公司类似。2. 根据基金运行方式不同，分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
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